中新網(wǎng)上海新聞9月20日電(李佳佳)上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院(高金)與全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財(cái)(Charles Schwab)19日聯(lián)合發(fā)布的《中國新富人群財(cái)富健康指數(shù)》(《指數(shù)》)顯示，

　　新富人群是指年收入在12.5至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的人群。該指數(shù)旨在追蹤這一群體不斷變化的投資行為和財(cái)富觀念。

　　《指數(shù)》指出，2023年，中國新富人群的財(cái)富健康指數(shù)從上一年的72.20小幅下降至70.78，財(cái)務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理和投資參與三項(xiàng)次指數(shù)也而分別略有下降。但多數(shù)受訪者仍對(duì)自己的財(cái)富狀況抱有信心。今年，財(cái)富信心次指數(shù)小幅攀升至74.51，達(dá)到自2017年《指數(shù)》研究開始以來的新高，且有近60%的新富人群表示在過去一年里信心進(jìn)一步提升。此外，人們對(duì)自身財(cái)務(wù)狀況的總體滿意度也上升至 8.06分(滿分為10分)。

　　不同收入群體的財(cái)富信心存在明顯差異。月收入1.5-3萬元以及3萬元以上的受訪者滿意度分別提高0.14分和0.20分，而收入在 1 -1.5 萬元之間的受訪者滿意度則出現(xiàn)降低，從7.93分降至7.85分。

　　記者發(fā)現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(54.0%)是新富人群最主要的財(cái)富信心來源。此外，也有41.8% 的受訪者財(cái)富信心源于對(duì)個(gè)人理財(cái)能力的自信。近七成(69.5%)新富人群對(duì)自己的財(cái)富管理能力表示滿意或非常滿意，其中45.1%表示自己擅長財(cái)務(wù)規(guī)劃。但值得注意的是，新富人群實(shí)際的財(cái)務(wù)規(guī)劃能力仍有待夯實(shí)——今年，財(cái)務(wù)規(guī)劃次指數(shù)得分大幅下降2.16分，且僅有2.0%的受訪者擁有符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)規(guī)劃。

　　研究還發(fā)現(xiàn)，新富人群正逐漸將投資重心轉(zhuǎn)向?yàn)殚L期財(cái)務(wù)目標(biāo)做準(zhǔn)備，以應(yīng)對(duì)外部環(huán)境變化。例如將重大疾病開支、退休養(yǎng)老、贍養(yǎng)父母作為財(cái)富管理優(yōu)先目標(biāo)的受訪者比例已連續(xù)三年上升，聚焦重大疾病開支這一財(cái)務(wù)目標(biāo)的新富人群占比從2021年的33.8%上升至今年的37.1%。

　　但新富人群仍需將這些財(cái)務(wù)愿景更好地落實(shí)到日常的財(cái)富管理實(shí)踐中，為長期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)做足準(zhǔn)備。值得慶幸的是，在新富人群積極找尋最適合自己的財(cái)富管理方式的過程中，他們對(duì)專業(yè)投資建議和投顧服務(wù)的需求日益涌現(xiàn)，對(duì)投資顧問所能提供的價(jià)值也有了更加深入的理解，為金融機(jī)構(gòu)助力新富人群財(cái)富健康開啟了新機(jī)遇。

　　今年，多項(xiàng)數(shù)據(jù)還顯示，新富人群的投資預(yù)期與其投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承受力和市場實(shí)際情況存在錯(cuò)配，在金融素養(yǎng)方面仍有提升空間。

　　高金執(zhí)行理事屠光紹在發(fā)布會(huì)的致辭中肯定了這項(xiàng)調(diào)研的意義。他強(qiáng)調(diào)：“新富人群是推動(dòng)中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和消費(fèi)水平的重要人群，他們的財(cái)富成長和健康程度在社會(huì)中具有一定的代表性。同時(shí)，隨著居民家庭的財(cái)富結(jié)構(gòu)不斷轉(zhuǎn)變，更多投資轉(zhuǎn)向金融市場，這個(gè)人群又在我國的投資者結(jié)構(gòu)中扮演了重要角色。這份《指數(shù)》在持續(xù)關(guān)注新富群體財(cái)富健康的同時(shí)，也有助于進(jìn)一步推動(dòng)我國財(cái)富管理行業(yè)和市場的不斷發(fā)展，讓居民家庭的不斷富裕之路越來越寬廣�！�

　　高金教授吳飛在發(fā)布會(huì)上談到：“基于風(fēng)險(xiǎn)承受能力和市場情況建立合理的投資預(yù)期，對(duì)于個(gè)人的長期財(cái)富健康和財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)至關(guān)重要。今年的報(bào)告表明，新富人群在經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變的大環(huán)境下存在的行為偏差和面臨的財(cái)富管理挑戰(zhàn)值得關(guān)注。持續(xù)開展具有針對(duì)性的金融素養(yǎng)教育仍有相當(dāng)?shù)谋匾裕鞣綉?yīng)充分發(fā)揮資源優(yōu)勢，攜手為新富人群的財(cái)富管理之路打下更扎實(shí)的基礎(chǔ)�！�

　　嘉信理財(cái)國際市場董事總經(jīng)理Lisa Hunt也表示：“投顧服務(wù)應(yīng)當(dāng)以客戶的需求為根本出發(fā)點(diǎn)，深入考慮他們的個(gè)人和家庭狀況，方能為投資者帶來最大的價(jià)值。今年的《指數(shù)》顯示，中國的買方投顧市場蘊(yùn)藏著多元化的發(fā)展機(jī)遇和路徑。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同心協(xié)力，確保不同群體都能獲取高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)和解決方案，并通過量身定制的投資建議和金融教育幫助新富人群踐行現(xiàn)代財(cái)富管理、提升長期財(cái)務(wù)穩(wěn)定和財(cái)富健康�！�

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編輯：李佳佳