中國新聞網(wǎng)-上海新聞
上海分社正文
民生銀行上海分行堵截多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,守護(hù)群眾“錢袋子”
2025年01月02日 11:57   來源:中新網(wǎng)上海  

  近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段花樣百出,犯罪嫌疑人常常利用中老年人防范意識薄弱對其實(shí)施詐騙,造成廣大群眾資金損失。民生銀行上海分行充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)柜面“防護(hù)墻”作用,以實(shí)際行動筑牢反詐防線。近期,民生銀行上海分行兩家支行成功攔截以“購買保健品”“網(wǎng)上購買美容產(chǎn)品”為由的多筆異常轉(zhuǎn)賬,幫助客戶挽回資金損失7.8萬元。此外,兩家支行分別與公安機(jī)關(guān)緊密合作避免客戶經(jīng)濟(jì)損失、協(xié)助警方抓獲涉詐嫌疑人獲贊許。

  “特效保健品”有蹊蹺

  日前,客戶王女士在三名人員的陪同下來到民生銀行上海武寧支行要求辦理2萬元理財(cái)贖回和2萬元取款業(yè)務(wù),理財(cái)經(jīng)理詢問取現(xiàn)用途及三名陪同人員的身份關(guān)系后得知,陪同人員中,有兩位是王女士的病友,另一位則是保健品銷售員,辦理取現(xiàn)是為了購買4萬元的保健品。理財(cái)經(jīng)理查看了銷售人員手中的“特效保健品”,發(fā)現(xiàn)只是普通的維生素補(bǔ)充劑,并不具備王女士聲稱的治療功效。于是,理財(cái)經(jīng)理提醒王女士在大額消費(fèi)前要審慎,并建議她咨詢家人的意見。然而面對勸阻,王女士非常固執(zhí),堅(jiān)持認(rèn)為自己的選擇是正確的,并且拒絕透露家人信息。

  盡管心存疑慮,理財(cái)經(jīng)理仍為王女士完成了理財(cái)產(chǎn)品提前終止操作,但特意設(shè)置了“普通到賬”方式,資金需要第二天才能轉(zhuǎn)入其賬戶。隨后,她立即向廳堂主管報(bào)告了這一可疑情況,支行監(jiān)控崗也電話聯(lián)系了屬地派出所。警方到達(dá)現(xiàn)場了解情況后,立即聯(lián)系了王女士女兒,希望她與母親取得聯(lián)系并勸說王女士放棄購買保健品。隨后支行零售行長與理財(cái)經(jīng)理陪同警方一同前往王女士家中一同進(jìn)行勸說。

  在家人和支行工作人員的共同努力及警方的專業(yè)指導(dǎo)下,王女士終于意識到自己差點(diǎn)被騙,最終成功挽回了客戶的經(jīng)濟(jì)損失,王女士的女兒對銀行工作人員展現(xiàn)出的高度責(zé)任感表示由衷感謝。此后,三名陪同人員被警方帶走協(xié)查。

  “網(wǎng)購美容產(chǎn)品”不尋常

  12月中旬的一天,一位年近80的老年客戶拿著手機(jī)來到民生銀行上�;春V幸筠k理3.8萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。廳堂服務(wù)經(jīng)理在受理過程中,敏銳地察覺到老人此舉存在異常行為,于是便主動詢問轉(zhuǎn)賬的具體用途及收款人情況。老人表示,自己在微信上讓其“弟弟”代購了一款美容產(chǎn)品需要轉(zhuǎn)賬給他。在查看了老人出示的微信記錄后,服務(wù)經(jīng)理憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)和敏銳的洞察力,判斷這可能是一起網(wǎng)絡(luò)詐騙,于是告知營運(yùn)主管同時(shí)穩(wěn)住老人情緒,提醒老人不要輕易相信陌生人的轉(zhuǎn)賬要求。但老人對騙子的話已深信不疑,堅(jiān)持要求轉(zhuǎn)賬。

  為防止老人上當(dāng)受騙,支行營運(yùn)主管立即告知保衛(wèi)經(jīng)理并聯(lián)系所屬派出所民警。民警到達(dá)現(xiàn)場后,與銀行工作人員一起對老人進(jìn)行了耐心的勸解,并為其講述真實(shí)案例,通過多方努力,老人終于被喚醒,意識到自己可能遭遇詐騙,徹底放棄了轉(zhuǎn)賬的念頭。警方登記了相關(guān)信息并表示將進(jìn)一步調(diào)查處理。

  警銀聯(lián)動獲贊許

  12月18日,民生銀行上海松江支行成功堵截一起疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,為客戶避免2.8萬元經(jīng)濟(jì)損失,收獲區(qū)反詐中心表揚(yáng)信。

  當(dāng)日13時(shí),松江支行接區(qū)反詐中心線索,告知在松江支行附近有疑似被害人正要將2.8萬元現(xiàn)金交給詐騙嫌疑人。接到該線索后,支行第一時(shí)間排查取款人員信息,并在工作群內(nèi)提醒其他人提高防詐意識。經(jīng)排查,廳堂主管發(fā)現(xiàn)半小時(shí)前有一名客戶正好取款2.8萬元,比較符合警方通報(bào)情況,但此時(shí)客戶已離開銀行,理財(cái)經(jīng)理立即將此情況和客戶信息反饋給區(qū)反詐中心。隨即,區(qū)反詐中心會同岳陽派出所于1時(shí)后找到該客戶,經(jīng)過有效勸阻客戶放棄了欲將2.8萬元交給他人的行為。為表揚(yáng)支行員工迅速行動以及高度的責(zé)任心,松江區(qū)反詐中心特發(fā)送表揚(yáng)信,對松江支行和兩名員工的行為進(jìn)行表揚(yáng)和感謝。

  無獨(dú)有偶,民生銀行上海靜安支行于近日收到屬地派出所感謝信,感謝信中對支行積極維護(hù)社會治安秩序、推動全民參與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳以及與公安機(jī)關(guān)緊密合作、協(xié)助警方抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人等工作表示感謝。

  今年6 月下旬,靜安支行接靜安分局刑偵支隊(duì)緊急通報(bào),要求對一伙不法分子妄圖利用民生銀行開立的個(gè)人借記卡進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移加強(qiáng)排摸,并提供相關(guān)信息。支行接報(bào)后立即成立專項(xiàng)調(diào)查小組,依據(jù)刑偵支隊(duì)提供的線索,深度排查相關(guān)賬戶信息,迅速鎖定4名犯罪嫌疑人的開戶和交易詳情等信息第一時(shí)間提交給警方。在后續(xù)行動中,該支行始終與屬地派出所緊密配合,積極協(xié)助警方,最終成功將該犯罪團(tuán)伙相關(guān)成員全部抓捕歸案。

  反詐工作任重道遠(yuǎn)。民生銀行上海分行將以轄內(nèi)支行網(wǎng)點(diǎn)為陣地,時(shí)刻保持高度警覺,以專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髂芰驼J(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度,切實(shí)履行好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的金融職責(zé),加大群眾反詐意識宣導(dǎo)力度,全力守護(hù)好廣大群眾“錢袋子”。(完)

注:請?jiān)谵D(zhuǎn)載文章內(nèi)容時(shí)務(wù)必注明出處!   

編輯:蔡佳蓉  

信息
本網(wǎng)站所刊載信息,不代表中新社和中新網(wǎng)觀點(diǎn)。 刊用本網(wǎng)站稿件,務(wù)經(jīng)書面授權(quán)。
未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載、摘編、復(fù)制及建立鏡像,違者將依法追究法律責(zé)任。
常年法律顧問:上海金茂律師事務(wù)所