中新網(wǎng)上海3月27日電(記者 李姝徵)以“網(wǎng)絡(luò)兼職”為名招募團伙成員，在前端電詐分子得手后添加被害人好友并綁定對方送出的“親屬卡”，迅速掃碼支付或轉(zhuǎn)賬卡內(nèi)授權(quán)金額，以此轉(zhuǎn)移涉詐資金。上海警方27日披露一起新型“親屬卡”洗錢騙局，警方從偵辦的一起詐騙案件入手，搗毀一個利用“親屬卡”功能轉(zhuǎn)移涉詐資金的犯罪團伙，抓獲以陳某、龐某、黎某為首的30名犯罪嫌疑人，涉案金額300余萬元。

　　2024年5月，上海市公安局浦東分局在偵辦一起投資理財詐騙案時，發(fā)現(xiàn)涉案嫌疑人王某的社交賬號中竟綁定著被害人授權(quán)的“親屬卡”，這一異常情況引起了偵查員的關(guān)注。據(jù)王某供述，其系利用“親屬卡”為前端詐騙分子轉(zhuǎn)移涉詐資金，隱蔽性更強，不易被平臺發(fā)現(xiàn)。為精準打擊此類犯罪行為，浦東警方立即成立專案組展開研判偵查，很快就查明了一個組織架構(gòu)清晰、人員分布外省各地的“跑分洗錢”犯罪團伙。

　　在全面掌握該團伙人員信息后，專案組分別于2025年1月和2月，先后兩次赴外省市開展集中抓捕行動，成功抓獲陳某、龐某、黎某等30名犯罪嫌疑人。到案后，犯罪嫌疑人均如實供述了自身犯罪事實。

　　經(jīng)查，自2024年3月以來，陳某、龐某、黎某等三名團伙核心成員，利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺，虛構(gòu)“網(wǎng)絡(luò)兼職”項目，誘騙無業(yè)人員加入團伙。在發(fā)現(xiàn)所謂的“兼職”實為“洗錢”后，參與者仍受每單3%-5%傭金的利益驅(qū)使，在接受“短期培訓”后，按照要求在各聊天群組中待命，隨時根據(jù)指令處理涉詐資金。

　　在整個詐騙環(huán)節(jié)中，前端詐騙分子通常扮演著專業(yè)投資顧問等身份，以“驗證投資資質(zhì)”或“審核資金安全”等話術(shù)要求被害人進行轉(zhuǎn)賬。經(jīng)過不斷洗腦，被害人防范意識明顯弱化、陷入預設(shè)的詐騙陷阱后，前端詐騙分子就會在該犯罪團伙群組中發(fā)布相應(yīng)的資金轉(zhuǎn)移“任務(wù)”。

　　此時，團伙成員便會“接單”，先與被害人互加好友后，隨即發(fā)送預先制作的“親屬卡”綁定操作指南，要求被害人根據(jù)教程，將“親屬卡”授權(quán)一定金額后綁定至團伙成員賬戶上。一旦授權(quán)成功，團伙成員就會立即使用“親屬卡”掃碼支付或轉(zhuǎn)賬，將授權(quán)資金快速轉(zhuǎn)移，最終流入前端詐騙分子指定賬戶中。完成資金流轉(zhuǎn)后，團伙成員就立刻解除“親屬卡”綁定，并要求被害人互刪好友、清除聊天記錄，以此妄圖逃避打擊。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團伙層級分明、分工明確：核心層負責對接上游犯罪集團，并對新成員開展培訓；中間層負責管理下級群組，分配資金轉(zhuǎn)移任務(wù)；執(zhí)行層則通過頻繁更換的聊天群組接收指令，利用“親屬卡”實施資金轉(zhuǎn)移活動。

　　目前，陳某、龐某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪已被浦東新區(qū)人民檢察院依法批準逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦東警方依法采取刑事強制措施，案件在進一步偵辦中。警方已建議相關(guān)平臺方對“親屬卡”功能采取強化交易場景驗證、增設(shè)風險提示等優(yōu)化措施，以提升對異常資金流轉(zhuǎn)的識別能力。(完)

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編輯：王丹沁