中新網(wǎng)上海新聞3月14日電（繆璐 黃奕文）近年來，中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模一路高歌猛進(jìn)，總量已突破百萬(wàn)億元大關(guān)。與此同時(shí)，業(yè)務(wù)多元拓展與國(guó)際化步伐的加快，也使得法律風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出愈發(fā)“隱蔽性高、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、爆發(fā)性快”的復(fù)雜態(tài)勢(shì)。一邊是資管新規(guī)、穿透式監(jiān)管等政策對(duì)合規(guī)性不斷拔高的嚴(yán)要求，另一邊則是私募股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金(REITs)、衍生品等復(fù)雜交易架構(gòu)，以及跨境資本流動(dòng)中此起彼伏的法律沖突，讓風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別難度呈幾何倍數(shù)增長(zhǎng)。傳統(tǒng)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手段，依賴人工盡調(diào)與事后補(bǔ)救，在效率上捉襟見肘，還極易因信息不對(duì)稱或規(guī)則更新滯后而留下重大隱患。

　　在此行業(yè)困境之下，大成律師事務(wù)所高級(jí)合伙人左斌律師，憑借其在法律、金融與科技領(lǐng)域的深厚造詣與復(fù)合背景，以創(chuàng)新實(shí)踐精準(zhǔn)切中行業(yè)痛點(diǎn)。他主導(dǎo)研發(fā)了“資產(chǎn)管理公司法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理創(chuàng)新工具”這一創(chuàng)新法律工具。該工具深度融匯人工智能、區(qū)塊鏈與大數(shù)據(jù)技術(shù)，成功推動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)防控從靜態(tài)評(píng)估邁向動(dòng)態(tài)防控，為資產(chǎn)管理行業(yè)的合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)樹立起一座嶄新的標(biāo)桿。

　　“資產(chǎn)管理公司法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理創(chuàng)新工具”其核心競(jìng)爭(zhēng)力在于構(gòu)建了“三位一體”的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。工具借助自然語(yǔ)言處理(NLP)技術(shù)，能夠?qū)崟r(shí)捕捉監(jiān)管部門政策文件、司法判例、行業(yè)自律規(guī)則等海量關(guān)鍵數(shù)據(jù)，同時(shí)結(jié)合資產(chǎn)管理公司的具體業(yè)務(wù)類型、投資標(biāo)的以及交易結(jié)構(gòu)，一鍵生成“法律風(fēng)險(xiǎn)畫像”。以房地產(chǎn)信托項(xiàng)目為例，系統(tǒng)能夠迅速識(shí)別底層資產(chǎn)權(quán)屬瑕疵、資金池違規(guī)操作等潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并精準(zhǔn)量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為決策層提供直觀清晰的可視化參考。

　　依托區(qū)塊鏈不可篡改、可追溯的天然優(yōu)勢(shì)，工具將交易合同、投資者適當(dāng)性評(píng)估、資金流向等核心信息上鏈存證。一旦遭遇糾紛或面臨監(jiān)管審查，全流程數(shù)據(jù)可一鍵調(diào)取，極大提升舉證效率，同時(shí)有效破解資管業(yè)務(wù)中常見的“多層嵌套”難題，確保每一層交易結(jié)構(gòu)都能契合穿透式監(jiān)管的嚴(yán)苛要求。

　　工具內(nèi)置的“智能規(guī)則引擎”也是一大亮點(diǎn)，支持監(jiān)管政策實(shí)時(shí)更新與語(yǔ)義解析。例如，某地出臺(tái)私募基金新規(guī)時(shí)，系統(tǒng)能自動(dòng)匹配存量產(chǎn)品條款，精準(zhǔn)標(biāo)記合規(guī)差異并生成整改建議。而且，憑借機(jī)器學(xué)習(xí)對(duì)歷史風(fēng)險(xiǎn)事件的深度剖析，工具還能預(yù)測(cè)新興業(yè)務(wù)模式，如ESG投資、元宇宙資產(chǎn)的潛在法律盲區(qū)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控的“前瞻性突圍”。

　　“資產(chǎn)管理公司法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理創(chuàng)新工具”在實(shí)際商業(yè)應(yīng)用中取得了顯著成效。例如，國(guó)內(nèi)某管理規(guī)模超千億元的資管公司引入該工具后，在處理一起跨境并購(gòu)基金項(xiàng)目時(shí)，系統(tǒng)在盡調(diào)階段就敏銳識(shí)別出目標(biāo)公司未披露的海外訴訟風(fēng)險(xiǎn)，并通過區(qū)塊鏈溯源發(fā)現(xiàn)資金路徑與備案信息不符，成功幫助企業(yè)避開了一次可能造成數(shù)億元損失的投資失誤。該公司法務(wù)總監(jiān)對(duì)記者表示，截至目前，該工具已幫助公司將合規(guī)審查周期縮短50%，訴訟風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率降低30%，成為其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)全球化布局的堅(jiān)實(shí)后盾。

　　這一創(chuàng)新工具的推出也吸引了金融法律學(xué)界的高度關(guān)注。某高校教授這樣評(píng)價(jià)該工具：“左斌律師的方案不僅攻克了資產(chǎn)管理行業(yè)‘風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)滯后’的頑疾，更是借助技術(shù)力量將合規(guī)管理深度嵌入業(yè)務(wù)流程，達(dá)成‘合規(guī)即服務(wù)’的范式變革�！�

　　面對(duì)行業(yè)的廣泛贊譽(yù)，左斌律師并未滿足于此。他透露，團(tuán)隊(duì)正全力將工具升級(jí)為開放式平臺(tái)，吸引監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)等多方力量接入，攜手構(gòu)建“資管法律風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控生態(tài)”。例如，平臺(tái)可匯總行業(yè)共性風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，為監(jiān)管部門提供政策優(yōu)化參考；同時(shí)，經(jīng)匿名化處理的風(fēng)險(xiǎn)案例庫(kù)也能為同行提供寶貴借鑒。此外，團(tuán)隊(duì)還計(jì)劃拓展工具的應(yīng)用場(chǎng)景，覆蓋家族辦公室、保險(xiǎn)資管、境外主權(quán)基金等更多主體，并積極探索與跨境法律數(shù)據(jù)庫(kù)的對(duì)接，從容應(yīng)對(duì)共建“一帶一路”國(guó)家復(fù)雜多變的法律環(huán)境。

　　從破產(chǎn)重整到金融科技領(lǐng)域，左斌律師始終屹立于法律實(shí)踐與技術(shù)創(chuàng)新交匯的前沿陣地。此次“資產(chǎn)管理公司法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理創(chuàng)新工具”的推出，不僅是他個(gè)人職業(yè)生涯的又一耀眼里程碑，更是標(biāo)志著中國(guó)法律服務(wù)業(yè)從“經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)”大步邁向“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”的一次關(guān)鍵轉(zhuǎn)折。展望未來，隨著這一工具的廣泛普及，資產(chǎn)管理行業(yè)或?qū)⒉饺胍粋€(gè)更為透明、高效、安全的全新時(shí)代。而左斌律師，也將持續(xù)以領(lǐng)航者的姿態(tài)，引領(lǐng)這場(chǎng)深刻的合規(guī)革命不斷前行。(完)

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編輯：繆露